AML und Verifizierung bei Caesarspin

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Die Verifizierung dauert in der Regel weniger als 24 Stunden und sichert Ihre Auszahlungen.

Geldwäscheprävention bei Caesarspin

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-042 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterwerfen uns deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Konkret heißt das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen deren Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Ohne diese Kontrolle dürften wir keine Echtgeldspiele anbieten.

Unser Compliance-Team prüft jede Neuanmeldung, jede größere Einzahlung und jede Auszahlung gegen intern definierte Risikokriterien. Dazu zählen unter anderem ungewöhnliche Einzahlungsmuster, schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten sowie Widersprüche zwischen angegebenen Daten und eingereichten Dokumenten. Ergibt ein Vorgang ein erhöhtes Risiko, greifen unsere erweiterten Prüfverfahren, bevor Geld bewegt wird.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Erneute Prüfung bei auffälligem Spielverhalten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Finanzaufsicht

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentlich verfügbare Datenquellen sowie gegen Sanktions- und Politisch-Exponierten-Personen-Listen. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenverifizierung an, denn ohne sie dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz kein Geld auszahlen.

Zusätzlich verifizieren wir Sie erneut, wenn Sie kumuliert Einzahlungen in erheblichem Umfang getätigt haben oder wenn im Rahmen der Transaktionsüberwachung ein erhöhtes Risiko erkannt wird. Auch Änderungen Ihrer persönlichen Daten, etwa ein Umzug oder eine neue Zahlungsmethode, lösen eine Aktualisierung Ihrer Verifizierung aus.

• Bei der Registrierung: automatische Datenprüfung und Abgleich mit Sanktionslisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
• Bei neuen Zahlungsmethoden oder geänderten Daten: aktualisierte Verifizierung

Dokumente, die wir benötigen

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein. Das Dokument muss gültig sein, alle vier Ecken zeigen und die Daten müssen lesbar sein. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Bankkontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist und Ihren Namen sowie Ihre Wohnadresse enthält.

Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte, auf dem die mittleren Ziffern abgedeckt sein dürfen, oder mit einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos beziehungsweise Ihres Kontos bei einem Zahlungsdienstleister. Bei Kryptowährungen bestätigen wir die Eigentümerschaft über die zugeordnete Wallet-Adresse. Alle Namen auf allen Dokumenten müssen übereinstimmen.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, lesbar, vollständig abgelichtet)
• Adresse: Versorgerrechnung oder Bankauszug, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmethode: Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot oder Wallet-Nachweis

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess können Sie direkt in Ihrem Konto erledigen, ein separater Download oder ein Briefwechsel per E-Mail ist nicht nötig. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente prüft unser Team diese in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa fremdsprachige Dokumente oder ein erhöhtes Risikoprofil, können bis zu drei Werktage dauern.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie die Prüfung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Prüfungsteam kontrolliert die Dokumente, meist innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto angezeigt.
• Schritt 5: Bei Rückfragen antworten Sie über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Nachweis der Herkunft Ihrer Geldmittel

Bei besonders hohen Einzahlungssummen oder einem auffälligen Einzahlungsmuster können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten, im Fachjargon Source of Funds. Wir stellen diese Anfrage nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern weil unsere Lizenz uns verpflichtet nachzuvollziehen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Sie übermitteln die Belege auf demselben sicheren Weg wie Ihre übrigen Dokumente. Die Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für die Prüfung im Rahmen unserer gesetzlichen Pflichten.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung eines Steuerberaters
• Bankkontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Nachweis über Vermietung, Erbschaft oder Vermögensverkauf

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, die sogenannte Same-Methode-Regel: Wer mit Klarna oder Visa einzahlt, erhält seine Auszahlung auf dasselbe Konto oder dieselbe Karte. Ist eine Rückzahlung über den ursprünglichen Weg technisch nicht möglich, etwa weil eine Prepaid-Methode keine Auszahlungen unterstützt, überweisen wir auf ein auf Ihren Namen lautendes Bankkonto oder E-Wallet.

Gültig sind bei uns eine Mindestauszahlung von 20 Euro sowie Obergrenzen von 5.000 Euro pro Tag und 10.000 Euro pro Woche. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kartenzahlungen in 1 bis 3 Werktagen, Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen und Kryptowährungen innerhalb von 24 Stunden. Für die Bearbeitung einer Auszahlung ist eine abgeschlossene Verifizierung Voraussetzung.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir keine Auszahlung veranlassen. Die betroffenen Beträge bleiben auf Ihrem Spielerkonto gesichert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Kommt es wegen fehlender Mitwirkung zu keinem Abschluss, können wir das Konto nach angemessener Frist und schriftlicher Ankündigung einschränken oder schließen; Ihr Guthaben zahlen wir in diesem Fall auf ein verifiziertes Konto Ihres Namens aus.

Stellen wir fest, dass eingereichte Dokumente gefälscht, verändert oder einer anderen Person zugeordnet sind, sperren wir das Konto umgehend und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Gleiches gilt, wenn ein Konto unter mehreren Identitäten betrieben wird. Diese Maßnahmen schützen die gesamte Spielergemeinschaft und sind für uns nicht verhandelbar.

• Ohne Verifizierung: keine Auszahlung, Guthaben bleibt gesichert
• Nach Fristablauf ohne Mitwirkung: Kontoeinschränkung oder Schließung mit Restguthabenauszahlung
• Bei gefälschten Dokumenten: sofortige Sperrung und Meldung an die Aufsichtsbehörde
• Bei mehrfachen Identitäten: Kontosperrung und Einbehalt bis zur Klärung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer von fünf Jahren nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Diese Speicherfrist dient dem Nachweis gegenüber der Finanzaufsicht, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected] oder an unseren Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist. Welche Daten wir im Einzelnen verarbeiten und welche Rechte Sie nach der Datenschutzgrundverordnung haben, beschreiben wir in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung und der automatischen Erstdatenprüfung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden. In komplexen Fällen, etwa bei fremdsprachigen Dokumenten oder einem erhöhten Risikoprofil, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Geldmittel nachweisen?

Unsere Lizenz verpflichtet uns, bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern zu prüfen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Ein Gehaltsnachweis oder ein Kontoauszug genügt dafür meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung. Nur wenn eine Methode technisch keine Auszahlungen unterstützt, überweisen wir auf ein auf Ihren Namen lautendes Bankkonto oder E-Wallet.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt auf dem Konto gesichert. Schließen wir das Konto nach erfolgloser Verifizierung, zahlen wir den Betrag auf ein verifiziertes Konto aus, der auf Ihren Namen läuft.